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企业融资决策五大要素
  详细介绍

 

 一、融资规模:

 

  融资规模要根据企业自身的能力量力而行,若贪多贪大,会加重企业成本,增加负债,降低资金流动性,摊薄股东权益,增加风险;若规模不足,市场寸步难行,项目缚手缚脚,产品竞争力下降,从而影响企业业务。银行及金融机构也都会根据企业的特性,为企业量身定做不同规模的融资产品,譬如:北部湾银行的“北部湾微贷”,只要企业成立超过6个月以上,并且拥有完善的财务数据,就有可能申请到5000--100万的贷款,不仅解决了企业的资金困境,还帮助企业控制融资规模,避免规模过大、增加企业负担。

 

  常说“韩信点兵、多多益善”,我们从企业的实际需求出发,做好项目的整体预算、成本控制、资金分配。避免加重企业财务或业务的负担。韩信点兵,如此而已。

 

  二、融资成本:

  融资就是为了发展项目,获取利润。只有当融资的收益大于总成本,才能说明这个融资计划是成功的。

  一般来说,融资成本来源于三个方面:

 

  1)机会成本:既资金因投入此项目而放弃其他项目所得所产生的成本,因此必须衡量项目方案的合理性,市场前景,预期收益,综合评估,提高资金回报率。

  2)风险成本:企业的融资计划不当,有可能对企业的财务状况及销售状况产生严重的影响,轻则企业要支付法律、管理、咨询、服务等费用,造成企业财务困境;重则波及到企业的生产经营能力,降低市场对企业产品需求,造成企业价值损失,最终导致破产成本的产生。

 

  3)代理成本:资金的使用者和提供者之间会产生“委托--代理”关系,这就要求委托人为了约束代理人行为而必须进行监督和激励,如此产生的监督成本和约束成本便是所谓的代理成本。另外,资金的使用者还可能进行偏离委托人利益最大化的投资行为,从而产生整体的效率损失。

  综合考虑这三个方面以及项目原料、人工、生产设备等所产生的成本,确定融入资金能产生超过总成本的收益,使我们考虑曾本因素的目的。

 

  三、融资时机:

 

  从企业内部看,要选准经营、开发与发展的关键时机,配合以适度、及时的资金。从企业外部看,要抓住银行等融资机构出台最新金融产品,例如中行在2012年5月最新推出、针对在国税、地税缴纳的企业增值税、消费税、营业税、所得税税额给予一定信用额度的 “税贷通”,能及时改善企业融资环境的良好时机,全力跟进,“吃第一口梨”,走在同行的前边。甚至还有可能享受融资产品的优惠措施,进一步降低融资成本。

 

  四、企业控制权:

 

  企业融资的时候必须要保证自己对企业的控制权。竞争者有可能会对企业进行恶意收购,通过取得企业的控制权,变卖企业固定资产,公开专利技术,暴露上下游重要客户,泄露企业内部隐私等对企业构成严重威胁。也大大的增加了企业的风险成本。

 

  但是,也有通过兼并或重组的方式进行善意收购,善意收购不仅使企业资金充盈,还能为企业提高生产经营能力,使用更先进的生产技术或设备,提供更优质的供应商和客源,,使企业起死回生,重焕生机。因此要在保证对企业相当控制力的前提下,既达到融资目的,又要有序让渡所有权。

 

  五、企业市场:

 

  作为企业收入来源,市场的历史、现状、前景是任何人都关心的。因此,融资时必须考虑如何将资金运用于提高产品产量及质量,扩大市场,占有市场份额,能为企业创造多少整体利益,都必须做好调研,合理部署市场计划,做好市场预期,严格按照时间节点执行市场工作。使资金“融的其所”。

 

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